Entendendo Fluxo de Caixa
O que é Fluxo de Caixa?
Quantidade de caixa (dinheiro) que entra e sai de uma empresa em determinado período de tempo.
Se tratando de finanças o fluxo de caixa está entre os itens mais importantes a serem considerados pelo gestor e/ou diretor financeiro da empresa. Trata-se não só do controle financeiro, olhando por suas diversas classificações possíveis, mais também da comparação entre elas e a verificação dos seus resultados por dia, mês ou ano.
É simples pensar que o fluxo de caixa é um simples comparador de receitas x despesas, porém se bem usado ele demonstra muito mais, se uma determinada classificação está dando lucro ou despesa e desta forma poder entender e agir sobre a empresa como um todo.
Para um passo-a-passo detalhado recomendamos o artigo do SEBRAE sobre fluxo de caixa: O que é o fluxo de caixa e como aplicá-lo no seu negócio
#Dica “O Sucesso das finanças está análise’
No sistema de gestão Si14 procuramos ser simples, práticos e objetivos, primeira coisa a ser pensada é no Plano de Contas que são as classificações que você dará para cada Entrada e Saída (Receitas e Despesas)
O Sistema de Gestão Si14 já vem com sugestões
Recomendamos que antes de editar, acrescentar mais e mais classificações estude alguns exemplos ou fale com seu contador;
Lembre-se:
Para que seus relatórios sejam simples e objetivos evite excesso de classificações que dificultarão a sua análise;
Faça essa classificação muito bem-feita 🙂
Para determinar tais classificações é necessário cadastrar as árvores das classificações.
Veja abaixo como funciona dentro do Sistema Si14
Acessando a Tela de Classificação
Busque por Classificação

Busca por classificação
Listagem de Classificação
Abrirá a tela onde você poderá escolher se quer vera hierarquia de contas a Pagar ou de contas a receber

Menu Classificação Pagar e Receber
Classificação Contas a Pagar
Tela de cadastro de classificações de contas a pagar:

Contas a Pagar – Hierarquia de Classificação
Classificação Contas a Receber
Tela de cadastro de classificações de contas a receber, funciona exatamente da mesma maneira, lembrando que tem a opção de EDITAR uma classificação já existente caso use diferente nomenclatura ou até mesmo excluir uma classificação que não vá usar

Contas a Receber – Hierarquia de Classificação
Com as classificações demonstradas vamos agora de fato ao fluxo de caixa.
Lembrando: Caso tenha alguma dúvida com relação a classificação veja o Manual de Classificação 🙂
Um bom fluxo de caixa poderá lhe dar uma visão clara do seu financeiro; após definir bem suas classificações e movimentar o sistema como vendas, compras, recebimentos e pagamentos diariamente vamos ter dados o suficiente para gerar o relatório de fluxo de caixa.
Há 2 formas pra acessar o relatório no Sistema Si14, como demonstrado na imagem a seguir:
Acessando Fluxo de Caixa
1º Relatórios > Financeiro > Fluxo de Caixa ;

Relatórios >Financeiro > Fluxo de Caixa
Buscando Fluxo de Caixa
2° Buscar Fluxo > Abrir Menu Fluxo de Caixa

Buscar – Fluxo de Caixa
Selecionando a opção de Fluxo de Caixa
Ao clicar sobre o Menu Fluxo de Caixa irá abrir a opção pra selecionar qual período deseja;
• Fluxo de Caixa Analítico mensal por dia
• Fluxo de Caixa Analítico mensal por semana
• Fluxo de Caixa Analítico anual

Opções de Relatório – Fluxo de Caixa
Filtro do Fluxo de Caixa
Após escolher uma das opções na aba Relatório, vá na aba ao lado de Filtros (Veja na imagem) e
escolha Mês e Ano e clique em OK (no canto superior esquerdo)

Filtro Fluxo de Caixa
Analítico mensal por semana
Exemplo de relatório:
Fluxo de Caixa Analítico mensal por semana

Fluxo de caixa semana
Analítico anual
Exemplo de relatório:
Fluxo de Caixa Analítico anual

Fluxo de Caixa Analítico anual
Como podemos observar a primeira coluna em ambos relatórios é a de classificação ou como as contabilidades preferem chamar o plano de contas e essas classificações no Sistema de Gestão Si14 são determinadas pelo Gestor e/ou diretor financeiro da empresa como detalhamos acima.
É possível analisar através de gráficos utilizando o BI (Business Intelligence) no Sistema de Gestão Si14:
Veja abaixo uma demonstração com a linha do tempo x os valores de débito e crédito e cálculo do saldo final para o período desejado.
Conclusões e dicas:
• Uma boa gestão Fluxo de Caixa determina também outros detalhes como por exemplo datas específicas para pagamentos de fornecedores, pois assim sendo o financeiro da empresa ficará mais organizado.
• Verifique se existe um padrão/ uma média de receitas
• Identifique pontos fora da curva (crescimento ou queda fora do padrão)
Ex: época de feitas do setor de atuação as vendas aumentam e ou eventos próximos à sua loja que fazem aumentar as vendas.
• Com o tempo de controle compare o mesmo mês em diferentes anos.
• Os Totais será seu lucro ou prejuízo no período analisado
• Simplifique sempre que possível – essencial para sua organização financeira
• Use uma ferramenta de controle como o Sistema de Gestão Si14
• Faça análises sempre